仓位管理
示例数据 · 界面演示，不构成投资建议
总资产（投资账户）
¥1,286,400
累计盈亏 +¥186,400（+16.9%）
浅水区 18.6%
深水区 57.8%
等待区 23.6%
浅水区 · 均值回归套利
低买高卖赚差价，简单重复持续做
¥239,30018.6%
纪律：总额 ≤ 20% · 单笔 ≤ 5%
深水区 · 长期持有
长期持有复利增长，税费变成无息贷款
¥743,60057.8%
纪律：总额 ≈ 60% · 单笔 ≤ 20%
等待区 · 现金理财
理财保持流动性，等待浅水区低于 5 折升级为深水区
¥303,50023.6%
纪律：现金 ≥ 20%，永不动摇
持 仓（4 / 5）
名称
区
仓位占比
成本
现价
盈亏
状态
携程集团TCOM · 美股
深水区
12.4%
$34.62
$38.64
+11.6%
持有中 · 修复度 58%
快手1024.HK · 港股
深水区
8.2%
HK$27.30
HK$30.24
+10.8%
持有中 · 修复度 34%
比特币BTC · 加密
深水区
6.5%
$96,800
$117,420
+21.3%
本金已卖出 · 利润持有生息
紫光国微002049.SZ · A股
浅水区
4.8%
¥58.41
¥58.41
0.0%
观察中 · 等待升级深水区
+空位 1 个 · 集中纪律：同时持仓不超过 5 个，单笔不超过总资产 20%
交 易 历 史
日期
名称
方向
区
成交价
金额
依据
纪 律 检 查
持仓数量4 / 5，合规
单笔最大仓位12.4% / 上限 20%
等待区现金23.6% / 下限 20%
浅水区单笔4.8% / 上限 5%
生活备用金14 个月 · 独立于投资账户
冷却纪律最近下单距今 3 天 ≥ 24 小时
买 入 纪 律
谨慎价触发后的买入规则
- 谨慎价触发后，一个月内买入单个投资额度上限的 100%
- 每次买入距离上次买入时间必须间隔一天以上
- 单次买入上限不得超过单个投资额度上限的 50%
卖 出 与 现 金 流 纪 律
卖出纪律
- 内在价值修复度达到 100% 以上，卖出本金
- 投资本金翻倍后，卖出本金
- 卖出本金后，利润长期持有并去赚取利息
现金流纪律
- 保持独立于投资账户的生活费用，覆盖一年以上生活开支
- 建立稳定的主业收入来源，每月从收入中固定抽取进入等待区
- 从来没有买在最低点，也从来没有卖在最高点——要可复制、可审计、可持续
我的危机投资计划基于危机投资模型第 19 次迭代 · 修改需经过 24 小时冷却期后生效
执行中
生效日期2026-08-01
已稳定执行61 天
纪律违反次数0
资 金 信 息
元
元
元
%
元 / 月
元 · 14 个月
元 / 月
元
每月 1 日
资 金 三 区 配 比
浅水区
均值回归交易套利
20% · 单比不超 5%
深水区
长期持有复利增长
60% · 单比不超 20%
等待区
理财保持流动性，低于 5 折升级为深水区
≥20% · 永不动摇
纪 律 参 数
安全边际股价低于内在价值的折数，达到方可执行重注档5折
同时持仓上限集中纪律：看不懂不投、犹豫不投5个
单笔投资上限单比投资总额不超过总资产的比例20%
终生投资标的上限少则得，多则惑30 股票 + 30 代币
交易冷却期从产生交易念头到实际下单的最小间隔24小时
建仓冷却期从起建仓的念到建仓的行动1周
杠杆杠杆会在最低价到来之前把我消灭出局永不使用
定 投 计 划（现 金 流 纪 律）
每月转入等待区从主业收入中固定抽取，合成永续资本
¥20,000/ 月 · 每月 1 日
生活备用金独立于投资账户，任何市况下都不被迫卖出
14个月生活开支
本金翻倍卖出本金卖出后利润长期持有并赚取利息
修复度 100% 卖出本金内在价值修复到位即落袋，不卖在最高点
建 仓 前 三 问（必 答）
1
愿意成为公司的股东吗？
不愿意，则一切免谈——买的是公司，不是代码
2
买完以后能够睡觉踏实吗？
没有买完后踏实睡觉的坚定信心，不投
3
持有 1 年，可以等到内在价值修复一倍以上吗？
信念检验题，不是收益承诺
不 为 清 单（已 启 用 15 条）
- 01终生投资不超 30 支股票和 30 支代币
- 02不小打小闹消耗精力，要么下重注要不下注
- 03没有买完后踏实睡觉的坚定信心不投
- 04业务看不到 3 年 10 倍增长空间不投
- 05不符合与优秀的人做伟大的事不投
- 06价格不是便宜到令人惊悚不投（5 折）
- 07未来没有可持续的确定盈利能力不投
- 08所有加杠杆的策略行为一律不做
- 09看不懂、说不清、犹豫不决、非常识判断一律不投
- 10单比投资总额不超总资产 20%，现金极值不低于 20%
- 11从产生交易念头到实际下单必须间隔 24 小时
- 12同时持仓数量永远不能超过 5 个
- 13起建仓的念到建仓的行动必须超过一周
- 14每次加仓前必须重新研究一遍公司
- 15所投企业须成为某个关键决策的默认选项